Steuererklärung 2023 – Mit Outbank leicht gemacht

Jeder, der schon einmal eine Steuererklärung gemacht hat, kennt die damit verbundene Frustration: Das mühsame Verfolgen der Ausgaben, das lange Durchforsten von Belegen … am liebsten würden wir alle darauf verzichten.

Da wir im Team Outbank jedoch gerne Steuerrückerstattungen erhalten (laut Statistischem Bundesamt bekommen Steuerpflichtige im Durchschnitt 1.095 Euro erstattet) und aus verschiedenen anderen Gründen nicht auf die Steuererklärung verzichten können, haben wir unsere preisgekrönte Multibanking-App gezielt so entwickelt, dass sie bei den Vorbereitungen eurer Steuererklärung helfen kann.

In diesem Blogpost zeigen wir euch, wie Outbank euch helfen kann, eure Finanzen besser im Blick zu behalten, eure Ausgaben zu verfolgen sowie alle relevanten Informationen für eure jährliche Steuererklärung zu sammeln – und somit den Schmerz der Steuererklärung zu lindern.

Die hilfreichsten Funktionen für eure Steuererklärung auf einen Blick

Folgende Outbank-Funktionen helfen euch dabei, eure Steuererklärung schnell und einfach vorzubereiten:

Übersicht über alle Einnahmen und Ausgaben

Outbank unterstützt über 4.500 Banken und Finanzdienstleister in der deutschsprachigen Region. Fügt all eure Bankkonten, Kreditkarten, Depots und Online-Services zur App hinzu, um euch einen schnellen und einfachen Überblick über eure Ausgaben zu verschaffen.

Eine umfangreiche Umsatzhistorie ist besonders hilfreich, um die Ausgaben für die Steuererklärung nachverfolgen zu können, zum Beispiel potenzielle Werbungskosten, Versicherungsbeiträge, berufliche Ausgaben und andere steuerlich relevante Ausgaben.

Automatische Kategorisierung oder manuelles Tagging

Beim ersten Einrichten schlägt Outbank euch ein initiales Kategorienset vor. Dieses Set dient als Ausgangspunkt, ist aber keineswegs festgelegt. Ihr habt die volle Flexibilität, um die Kategorien nach euren individuellen Bedürfnissen anzupassen und zu erweitern: Kategorien bearbeiten, umbenennen und löschen, neue hinzufügen oder eigene Regeln erstellen. Die Kategorien können euch dabei helfen, eure Ausgaben für Werbungskosten oder Sonderausgaben einfach zu identifizieren.

Alternativ könnt ihr euren Umsätzen auch manuelle Tags zuordnen (z.B. #Steuer2023). Wenn ihr im Laufe des Jahres Einkäufe tätigt, kategorisiert oder taggt eure Umsätze am besten sofort. So könnt ihr bei der Steuererklärung im nächsten Jahr direkt alle relevanten Transaktionen anzeigen und exportieren lassen.

Umsätze aufsplitten

Mit der Splitbuchungs-Funktion könnt ihr eure Umsätze in mehrere Positionen aufteilen und die passenden Kategorien oder Tags zu den einzelnen Positionen zuordnen. Diese Funktion ist beispielsweise hilfreich, wenn Versicherungsbeträge in einer Summe abgebucht werden oder private Einkäufe auch Arbeitsmittel (z.B. Kopierpapier oder Druckerpatronen) enthalten.

Belege und Rechnungen mit den Umsätzen verknüpfen

Verknüpft eure Umsätze in Outbank mit gescannten Rechnungen, Belegen, Quittungen oder Spendenbescheinigungen in der Dokumentenverwaltungs-App Docutain. Durch die Verknüpfung schaffst ihr eine lückenlose Nachvollziehbarkeit eurer Finanztransaktionen und spart so wertvolle Zeit bei der Vorbereitung eurer Steuererklärung.

Outbank beinhaltet eure komplette Umsatzhistorie und Docutain bietet eine sichere Archivierung eurer Belege und Rechnungen. Durch die Verknüpfung der beiden Apps könnt ihr sicherstellen, dass ihr eure Dokumente langfristig und ordnungsgemäß aufbewahrt, was insbesondere steuerlich von Bedeutung ist.

Steuerrelevante Umsätze schnell finden

Nutzt die globale Suche, um eure steuerrelevanten Umsätze zu finden. Um die globale Suche zu starten, drückt in der iOS-App oben rechts über der Kontenliste auf die „Lupe“, in der macOS-App auf die Suche und in der Android-App auf den Filter-Button.

Im Suchfeld könnt ihr dann direkt nach einer bestimmten Kategorie oder einem Tag (z.B. #Steuer2023) suchen. Über den Filter-Button könnt ihr weitere Suchkriterien setzen sowie unter anderem den Zeitraum eingrenzen – hier würde sich für die Steuererklärung die Spanne vom 01.01. – 31.12.2023 anbieten. Übrigens: Über den Filter könnt ihr auch alle Umsätze anzeigen, die in dem ausgewählten Zeitraum mit Dokumenten verknüpft wurden.

Auswertungskarten für Umsätze anlegen

Damit ihr die angelegten Kategorien und Tags einfach finden und immer im Blick behalten könnt, bietet es sich an, Auswertungskarten für die entsprechende Kategorie und / oder Tags anzulegen. Das erlaubt euch alle gewünschten Umsätze immer und jederzeit schnell aufzurufen, indem ihr einfach auf den Reiter „Auswertung“ geht.

Umsätze und Umsatzlisten exportieren

Filtert oder sucht nach euren steuerrelevanten Umsätzen. Ihr könnt die Suchergebnisse oder auch die einzelnen Umsätze als PDF- oder CSV-Datei aus Outbank exportieren, um diese an euren Steuerberater zu übermitteln oder direkt in eure Steuererklärungssoftware hochzuladen.

Rückwirkende Steuererklärung? Outbank hilft!

Ihr wollt eine rückwirkende Steuererklärung machen, aber die Bank hat eure Umsatzhistorie nicht mehr parat? Kein Problem, Outbank hilft euch dabei: Sofern ihr in dieser Zeit bereits Outbank genutzt und eure Umsätze nicht manuell gelöscht habt, bleibt nämlich auch eure Umsatzhistorie erhalten – egal wie lange sie zurückreicht.

Welche Funktionen würden euch helfen, eure Steuererklärung noch einfacher und effizienter zu gestalten?

Wir wissen, dass es noch Raum für weitere Verbesserungen gibt. Deshalb möchten wir von euch hören:

Schreibt uns direkt aus der App unter ‘Einstellungen’ > ‘Hilfe’ > ‘Support kontaktieren’ oder per E-Mail.
Euer Feedback hilft uns, Outbank kontinuierlich zu verbessern.

Wir freuen uns auf eure Nachrichten!